Chytré investování s ETF: Je OK Smart ETF pro vás?

Co je to ETF?

ETF, neboli Exchange Traded Fund, je typ investičního fondu, se kterým se obchoduje na burze cenných papírů stejně jako s akciemi. To znamená, že můžete ETF nakupovat a prodávat během celého obchodního dne, na rozdíl od klasických podílových fondů, u kterých se cena podílu stanovuje pouze jednou denně.

OK Smart ETF jsou specifické tím, že investují do akcií firem, které se zaměřují na nové technologie a inovace. To z nich dělá atraktivní volbu pro investory, kteří chtějí profitovat z růstu technologického sektoru. Je však důležité si uvědomit, že investice do ETF, stejně jako do jakýchkoli jiných investičních nástrojů, s sebou nese riziko.

Jak fungují ETF?

ETF, neboli Exchange Traded Fund, je typ investičního fondu, který se obchoduje na burze cenných papírů stejně jako akcie. To znamená, že můžete nakupovat a prodávat ETF během celého obchodního dne, na rozdíl od klasických podílových fondů, které se obchodují pouze jednou denně za stanovenou cenu.

Existuje mnoho typů ETF, které sledují různé indexy, sektory nebo aktiva. Například ETF zaměřené na index S&P 500 bude kopírovat výkonnost 500 největších amerických společností. Investováním do takového ETF získáte diverzifikovanou expozici vůči americkému akciovému trhu.

OK Smart ETF je platforma, která nabízí širokou škálu ETF od různých poskytovatelů. To vám umožňuje porovnat různé ETF a vybrat si ty, které nejlépe vyhovují vašim investičním cílům a rizikovému profilu.

Výhody investování do ETF

ETF, neboli Exchange Traded Fund, je typ investičního fondu, který se obchoduje na burze cenných papírů stejně jako akcie. Jednou z hlavních výhod investování do ETF je jejich diverzifikace. ETF obvykle sledují určitý index, například index S&P 500, a investují do všech akcií zahrnutých v tomto indexu. To znamená, že investováním do jednoho ETF získáte expozici vůči široké škále akcií, čímž snižujete riziko ztráty v porovnání s investováním do jednotlivých akcií.

Další výhodou ETF jsou jejich nízké poplatky. Vzhledem k tomu, že ETF jsou pasivně spravovány a sledují index, nevyžadují tolik aktivního řízení jako některé jiné typy fondů. To se promítá do nižších poplatků pro investory. Investování do ETF je také velmi flexibilní. ETF se obchodují na burze, takže je můžete nakupovat a prodávat kdykoli během obchodního dne, stejně jako akcie. To je odlišuje od některých jiných typů fondů, které lze nakupovat a prodávat pouze jednou denně.

Nevýhody investování do ETF

Ačkoliv ETF fondy, ať už se jedná o OK Smart ETF nebo jiné, přinášejí mnoho výhod, je důležité si uvědomit i jejich stinné stránky. Žádná investice není bez rizika a ETF fondy nejsou výjimkou.

Investování do ETF fondů s sebou nese riziko ztráty. Výkonnost ETF fondu je přímo závislá na výkonnosti aktiv, do kterých investuje. Pokud hodnota těchto aktiv klesne, klesne i hodnota ETF. Další nevýhodou může být omezená kontrola nad složením portfolia. U ETF fondů investor zpravidla nemůže ovlivnit, do kterých konkrétních akcií nebo dluhopisů fond investuje. To může být nevýhodné pro investory, kteří preferují aktivnější správu svého portfolia. A v neposlední řadě je nutné počítat s poplatky. I když jsou poplatky u ETF fondů obecně nižší než u aktivně spravovaných fondů, stále představují náklad, který snižuje celkový výnos z investice.

Typy ETF fondů

ETF fondy, neboli Exchange Traded Funds, se staly v posledních letech velmi populární investiční volbou. Existuje mnoho typů ETF fondů, které se liší investiční strategií a složením portfolia. Mezi nejběžnější patří akciové ETF fondy, které investují do akcií firem. Tyto fondy mohou být zaměřeny na specifický region, sektor nebo index, jako je například S&P 500. Další kategorií jsou dluhopisové ETF fondy, které investují do dluhopisů vydávaných vládami nebo společnostmi. Tyto fondy obvykle nabízejí nižší riziko a výnos než akciové ETF fondy. Pro investory, kteří hledají expozici vůči komoditám, jako je zlato nebo ropa, existují komoditní ETF fondy. Tyto fondy sledují cenu dané komodity a umožňují investorům profitovat z jejího růstu. Kromě těchto základních typů existují i specializovanější ETF fondy, jako jsou například ETF fondy zaměřené na nemovitosti, dividendové akcie nebo ESG faktory (environmental, social, and governance). Při výběru ETF fondu je důležité zvážit své investiční cíle, toleranci k riziku a investiční horizont.

Jak vybrat ETF fond

Při výběru ETF fondu, jako je například OK Smart ETF, je důležité zvážit několik faktorů. Prvním z nich je typ investičního fondu. Existují ETF fondy zaměřené na akcie, dluhopisy, komodity a další aktiva. Každý typ fondu nese jinou míru rizika a potenciálního výnosu. Před investicí si proto pečlivě prostudujte investiční strategii fondu a zvažte, zda odpovídá vašemu investičnímu horizontu a toleranci k riziku.

Dalším důležitým faktorem je poplatek za správu. ETF fondy jsou obecně levnější než aktivně spravované fondy, ale i mezi nimi existují rozdíly. Vyšší poplatky za správu snižují váš čistý výnos, proto je důležité vybírat fondy s nízkými poplatky.

V neposlední řadě je důležité zvážit i likviditu fondu. Likvidita vyjadřuje, jak snadno lze podílové listy fondu nakoupit nebo prodat. Vysoká likvidita je důležitá zejména pro krátkodobé investory, kteří potřebují mít možnost rychle vstoupit do pozice nebo z ní vystoupit.

Populární ETF fondy

ETF fondy si získávají na popularitě díky své jednoduchosti a transparentnosti. Fungují na principu kopírování vybraného indexu, například indexu S&P 500. Investor tak nakupuje koš akcií, čímž dochází k diverzifikaci portfolia a snížení rizika. Mezi investory jsou oblíbené ETF fondy zaměřené na akcie technologických firem, rozvíjející se trhy nebo nemovitosti.

Při výběru ETF fondu je důležité zvážit několik faktorů. Mezi ty nejdůležitější patří:

Investiční strategie a zaměření fondu: Chcete investovat do akcií, dluhopisů nebo komodit? Zaměřujete se na konkrétní region nebo sektor?

Výkonnost fondu v minulosti: I když minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků, může poskytnout užitečné informace o tom, jak fond v minulosti fungoval.

Poplatky: ETF fondy si obvykle účtují správcovské poplatky, které mohou mít vliv na celkovou návratnost investice.

Před investováním do ETF fondu je vždy důležité provést vlastní průzkum a poradit se s finančním poradcem.

Rizika investování do ETF

Investování do ETF, ačkoliv je obecně považováno za méně rizikové než investice do jednotlivých akcií, s sebou stále nese určitá rizika. Rizikovost ETF je do značné míry ovlivněna typem ETF a jeho investiční strategií. Například ETF sledující index OK Smart ETF bude vykazovat jinou míru rizika než ETF zaměřené na rozvíjející se trhy. Důležité je si uvědomit, že hodnota ETF se může měnit v závislosti na výkonnosti aktiv, do kterých investuje. Pokud tedy dojde k poklesu na trhu, hodnota vašeho ETF portfolia se pravděpodobně také sníží. Dalším faktorem ovlivňujícím riziko investování do ETF je typ investičního fondu. ETF mohou být buď fyzicky replikující, nebo synteticky replikující. Fyzicky replikující ETF nakupují akcie v souladu s indexem, který sledují, zatímco synteticky replikující ETF využívají deriváty k dosažení stejného cíle. Syntetické ETF mohou nést vyšší riziko z důvodu složitosti používaných finančních nástrojů. Před investováním do ETF je proto zásadní důkladně prozkoumat jeho investiční strategii, typ fondu a související rizika.

Daňové aspekty ETF

Investování do ETF fondů s sebou přináší daňové povinnosti, které je důležité znát. V České republice se na zdanění ETF vztahuje zákon o daních z příjmů. Výnosy z prodeje ETF fondů podléhají dani z příjmů fyzických osob ve výši 15 %. Stejně tak dividendy z ETF fondů jsou zdaňovány 15% sazbou daně z příjmů. Důležité je zmínit, že pokud držíte ETF fond déle než 3 roky, máte nárok na osvobození od daně z příjmů z prodeje. Toto osvobození se vztahuje pouze na fyzické osoby. Pro právnické osoby platí jiná pravidla.

Srovnání vybraných chytrých ETF fondů

Funkce/Fond	Invesco QQQ Trust (QQQ)	Vanguard S&P 500 Growth ETF (VOOG)
Zaměření	100 největších firem na technologické burze Nasdaq	Růstové akcie z indexu S&P 500
TER (poplatek)	0.20%	0.10%
Pětiletá výkonnost (k 31.12.2022)	18.49%	15.73%

Typ investičního fondu, do kterého ETF investuje, může mít vliv na výši daně. Například ETF fondy investující do akcií amerických společností podléhají srážkové dani z dividend ve výši 15 %. Tuto daň si strhává americká strana a do České republiky vám přijde již snížená dividenda. Pro investory je důležité sledovat daňové aspekty ETF fondů a v případě potřeby se poradit s daňovým poradcem.

ETF vs. akcie

Při zvažování investice do ETF nebo akcií je zásadní pochopit rozdíly mezi těmito dvěma investičními nástroji. ETF (Exchange Traded Fund) je burzovně obchodovaný fond, který typicky sleduje určitý index, sektor nebo komoditu. Například OK Smart ETF od společnosti X nabízí expozici vůči technologickým akciím z celého světa. Na druhou stranu, investice do akcií představuje přímé vlastnictví podílu v konkrétní společnosti. Výběr mezi ETF a akciemi závisí na vašich investičních cílech, toleranci rizika a časovém horizontu. ETF jsou obecně považovány za diverzifikovanější investici než akcie, protože investují do koše aktiv. To může pomoci snížit riziko ztrát, pokud se jednomu sektoru nebo společnosti nedaří.

ETF vs. podílové fondy

ETF (Exchange Traded Funds) a podílové fondy, obojí představuje způsob, jak investovat do diverzifikovaného portfolia aktiv, ať už se jedná o akcie, dluhopisy nebo komodity. Ačkoliv se na první pohled mohou zdát podobné, existují mezi nimi zásadní rozdíly, které ovlivňují jejich vhodnost pro různé typy investorů.

Jedním z hlavních rozdílů je způsob obchodování. ETF se obchodují na burze stejně jako akcie, což znamená, že jejich cena se mění v reálném čase a investoři mohou nakupovat a prodávat podíly kdykoli během obchodní doby. Na druhou stranu podílové fondy se obchodují pouze jednou denně, a to za cenu stanovenou správcem fondu na konci obchodního dne.

Dalším důležitým rozdílem je výše poplatků. ETF mají obvykle nižší poplatky za správu než podílové fondy, což z nich dělá atraktivnější volbu pro dlouhodobé investory. Je to dáno tím, že ETF jsou pasivně spravovány, tzn. kopírují výkonnost určitého indexu, zatímco podílové fondy jsou aktivně spravovány portfolio manažery, kteří se snaží překonat výkonnost trhu.

OK. Chytré ETF fondy jsou jako moderní kuchařky: nabízejí širokou škálu ingrediencí (aktiv) a receptů (investičních strategií) pro investory s různými chutěmi a cíli.

Radomír Novotný

Budoucnost ETF fondů

ETF fondy, zkráceně pro Exchange Traded Funds, se v posledních letech těší obrovské popularitě a zdá se, že tento trend bude pokračovat i v budoucnu. Jedním z hlavních důvodů je jejich jednoduchost a dostupnost pro širokou veřejnost. Investoři s ETF fondy získávají přístup k diverzifikovanému portfoliu akcií, dluhopisů nebo jiných aktiv, a to za zlomek ceny, kterou by platili za nákup jednotlivých titulů.

Budoucnost ETF fondů se zdá být slibná. Očekává se, že tento typ investování bude i nadále nabírat na popularitě, a to z několika důvodů. Prvním z nich je rostoucí poptávka po nízkonákladových investičních nástrojích. ETF fondy jsou známé svými nízkými poplatky za správu, což je činí atraktivní volbou pro investory, kteří chtějí maximalizovat své výnosy.

Dalším faktorem, který pravděpodobně podpoří růst ETF fondů, je rostoucí obliba tzv. "pasivního investování". Pasivní investování je strategie, která se snaží kopírovat výkonnost určitého indexu, jako je například S&P 500. ETF fondy jsou ideálním nástrojem pro pasivní investování, protože umožňují investorům snadno a levně investovat do široké škály aktiv.

Ok Smart ETF je příkladem ETF fondu, který se zaměřuje na specifický segment trhu. Tyto fondy jsou vhodné pro investory, kteří chtějí investovat do konkrétního odvětví nebo regionu. Je však důležité si uvědomit, že investice do ETF fondů, stejně jako do jakýchkoli jiných investičních nástrojů, s sebou nese určitá rizika. Před investováním je proto vždy důležité pečlivě zvážit své investiční cíle, toleranci k riziku a finanční situaci.